О консолидированных финансовых результатах за 2014 год
Алматы, 18 марта 2015 г.
АО «Народный Банк Казахстана» и его дочерние организации (далее — Банк) заработали 114.4 млрд. тенге чистой прибыли, что превысило аналогичный показатель прошлого года на 58%.
«В непростых условиях 2014 года, связанных с неблагоприятной внешней конъюнктурой, продолжавшимся процессом сужения и монополизации некоторых секторов финансового рынка Казахстана, Группа «Halyk» в очередной раз смогла мобилизоваться, сконцентрировав свои усилия на выполнении задач, обозначенных в среднесрочной Стратегии развития, и по итогам года продемонстрировала блестящие результаты, — сказала Председатель Правления АО «Народный Банк Казахстана» Умут Шаяхметова, — Группа успешно реализовала проекты по выкупу у международного финансового конгломерата HSBC 100 % акций его казахстанского дочернего банка и его последующего ребрендинга в АО «Altyn Bank». Кроме того Банк расширил партнерство с международным подразделением китайской платежной системы China Union Pay (CUP) — UnionPayInternational (UPI), в том числе через выпуск уникальных ко-брендовых платежных карточек. Эффективная работа Банка в течение 2014 года была подтверждена высокими оценками ведущих международных рейтинговых агентств».
В частности, Группа завершила 2014 год с следующими финансовыми показателями. Чистый доход составил 114.4 млрд. тенге, увеличившись на 58.0% по сравнению с 2013г.;
Чистый процентный доход до отчислений в резервы на обесценение вырос на 24.9% преимущественно за счет увеличения средних остатков по займам клиентам. Отчисления в резервы на обесценение снизились на 71.6%; в основном за счет погашения просроченной задолженности некоторыми корпоративными клиентами в течение первых трех кварталов 2014г. В результате, чистый процентный доход вырос на 56.0%.; Доходы по услугам и комиссии от транзакционного банкинга выросли на 11.7% в результате растущего объема транзакционного бизнеса Банка.
Чистая процентная маржа увеличилась до 5.8% годовых по сравнению с 4.9% годовых за 12 мес. 2013г, соотношение операционных расходов к операционному доходу снизилось до 29.6% в сравнении с 31.4% за 12 мес. 2013 г., возврат на средний собственный капитал (RоAE) увеличился до 27.1% годовых по сравнению с 20.8% годовых за 12 мес. 2013г.), а возврат на средние активы (RоAA) увеличился до 4.1% годовых по сравнению с 2.9% годовых за 12 мес. 2013 г.).
Операционные расходы выросли на 13.8% по сравнению с 12 мес. 2013г. в основном в результате пересмотра заработной платы сотрудников Банка, начиная с 1 июля 2014г. и инициативных бонусов, выплаченных сотрудникам Банка в 4 кв. 2014г. В то же время, Банк увеличил срока амортизации по отдельным классам основных средств, в результате чего расходы на износ и амортизацию снизились на 12.6%, сдерживая таким образом рост операционных расходов в целом.
Рост активов на 12.1% по сравнению с 31 декабря 2013г. произошел в основном в основных средствах (25.1%), займах клиентам (11.2%), денежных средствах и их эквивалентах (11.2%) и инвестиционных ценных бумагах, имеющихся в наличии для продажи (10.2%).
Займы клиентам выросли на 7.1% на брутто основе и на 11.2% на нетто основе по сравнению с 31 декабря 2013г.
NPL 90+ снизились до 12.9% на 31 декабря 2014г. по сравнению с 14.1% на 30 сентября 2014г., в основном за счет погашения просроченной задолженности в октябре и декабре 2014г. Банк создал провизии МСФО, покрывающие NPL 90+ на 114.6% по состоянию на 31 декабря 2014г.
Срочные депозиты юридических лиц снизились на 31.6%, а текущие счета юридических лиц увеличились на 32.6%, по сравнению с 31 декабря 2013г. в основном в результате частичного перевода средств корпоративными клиентами Банка из тенге в валюту на фоне нестабильности финансовых рынков.
Срочные депозиты и текущие счета физических лиц выросли на 18.6% и 4.6%, соответственно, по сравнению с 31 декабря 2013г. в результате стремления размещать денежные средства в надежном банке на фоне нестабильности финансовых рынков.
Средства кредитных учреждений остались на прежнем уровне по сравнению с 31 декабря 2013г. и снизились на 17.6% по сравнению с 30 сентября 2014г. за счет снижения объема сделок РЕПО с Казахстанской Фондовой Биржей и частичным изъятием средств некоторыми финансовыми институтами в соответствии с их текущей деятельностью.
В 3 кв. 2014 г. Банк привлек заем от АО «Национальный Управляющий Холдинг «КазАгро» в размере 51.5 млрд. тенге для улучшения качества займов, предоставленных компаниям, оперирующим в сельскохозяйственном секторе. В 2кв. 2014г. Банк привлек заем от АО «Фонд развития предпринимательства «ДАМУ» в размере 20 млрд. тенге для поддержки предприятий малого и среднего бизнеса, оперирующих в обрабатывающих отраслях.
Выпущенные долговые ценные бумаги увеличились на 64.1% по сравнению с 31 декабря 2013г. в основном в результате размещения Банком 18 ноября 2014 г. облигаций на сумму 100 млрд. тенге со ставкой купона 7.5% и со сроком погашения в ноябре 2024 г., а также переоценки еврооблигаций, деноминированных в долларах США, по новому обменному курсу после девальвации тенге в феврале 2014 г.
12 февраля 2015 г. и 3 марта 2015 г., Банк разместил у АО «Единый Накопительный Пенсионный Фонд» два дополнительных транша облигаций на сумму 21.1 млрд. тенге и 30.0 млрд. тенге, соответственно, со ставкой купона 7.5% и со сроком погашения в феврале 2025 г.
Собственный капитал увеличился на 21.2% по сравнению с 31 декабря 2013 г., в основном за счет чистой прибыли, полученной в течение 12 мес. 2014 г., что частично сдерживалось выплатой дивидендов держателям простых акций в размере 18,547 млн. тенге (или 1.70 тенге на одну простую акцию) и держателям привилегированных акций в размере 1,757 млн. тенге (или 9.28 тенге на одну привилегированную акцию).
Регуляторные коэффициенты достаточности капитала первого уровня k1-1 и k1-2 и коэффициент достаточности капитала k2 составили 12.4%, 15.0% и 21.2%, соответственно, на 31 декабря 2014г. по сравнению с 9.5%, 11.2% и 18.2%, соответственно, на 31 декабря 2013 г.
Коэффициент достаточности капитала первого уровня и коэффициент достаточности капитала, рассчитанные в соответствии с нормативами Базеля, составили 20.4% и 21.1%, соответственно, на 31 декабря 2014г. по сравнению с 17.2% и 18.5%, соответственно, на 31 декабря 2013г.
Стоимость риска снизилась до 0.4% годовых (1.5% годовых за 12мес. 2013г.).
Консолидированная финансовая информация за двенадцать месяцев, закончившихся 31 декабря 2014г., доступна на вэб-сайте Банка: http://halykbank.kz/ru/about/reports.
***
АО «Народный Банк Казахстана» является лидирующей финансовой группой и лидирующим розничным банком в Казахстане с самой большой базой клиентов и сетью распространения. Банк развивается как универсальная финансовая группа, предлагая широкий спектр услуг (банковские, услуги по страхованию, лизингу, брокерские и услуги управления активами) своим розничным клиентам, клиентам малого и среднего бизнеса и корпоративным клиентам. Банк также осуществляет свои операции в России, Грузии и Кыргызстане.