Мошенничества путем получения денежных средств в долг или под проценты без цели возврата
Астана, 13 июня 2016 г.
Куандык Рахметов,
начальник управления
2-го Департамента
Генеральной прокуратуры
Стремительный рост торговых отношений и развитие новых отраслей производства обуславливает создание новых источников доходов.
Многие граждане в надежде получить доход решаются доверить свои сбережения малознакомым «предпринимателям», которые на основе реклам, пиар-кампаний с привлечением средств массовой информации создали образ успешных бизнесменов.
Однако «не все то золото, что блестит».
В 2015 году зарегистрировано 37729 мошенничеств, что на 2,6% больше чем в 2014 году (36773). Удельный вес мошенничеств, совершенных под видом займа денежных средств составил 22,6% (8524).
В ряде случаев вызывает недоумение, когда граждане, не имея свободных средств, берут на свое имя кредиты в банках и передают деньги злоумышленникам.
К примеру, приговором суда г.Усть-Каменогорск осужден гр. К., который за короткий промежуток времени (с февраля 2014 года по ноябрь 2014 год), не имея реальной возможности расплатиться, занял в долг деньги у 14-ти потерпевших на сумму более 24,7 миллионов тенге, из которых отдал лишь 10 миллионов, остальное не возвратил, потратив на собственные нужды.
Согласно материалам дела гр. К, занимая деньги у одних людей, в короткий промежуток времени возвращал их с 10-ти процентным вознаграждением, чем сформировал о себе мнение успешного предпринимателя. Когда потерпевшие, оформив на себя банковский заем, занимали ему уже более крупные суммы, то он переставал выходить на контакт, скрывался и не отвечал по своим обязательствам.
По истечении времени, потерпевшие, осознав, что стали жертвами мошенничества, обратились в правоохранительные органы.
За 5 месяцев 2016 года зарегистрировано 16337 мошенничеств, что на 13,9% меньше чем за тот же период прошлого года (18992), удельный вес мошенничеств под видом займа денежных средств составил 20,5% (3352).
Снижение удельного веса во многом обусловлено планомерными профилактическими мероприятиями правоохранительных органов. Только в этом году прокуратурой и другими правоохранительными органами проведено свыше 2,8 тысяч разъяснительных мероприятий.
В свою очередь, экономическая ситуация в стране также сказалась на этой тенденции, ввиду снижения покупательской способности населения и возможности передачи денежных средств в долг.
Следует отметить, что подобные виды мошенничества сопряжены с гражданско-правовыми отношениями (спорами), когда потерпевшие сами передают денежные средства в долг, осознавая предпринимательский риск.
В единичных случаях в действиях злоумышленников тяжело доказать умысел на совершение преступления. Однако, когда денежные средства занимаются у большого круга лиц, при этом по обязательствам с предыдущими кредиторами заемщик расплачивается путем привлечения денег у новых, фактически не занимаясь предпринимательской деятельностью, то его действия носят уголовно-наказуемый характер.
Генеральная прокуратура, предостерегая граждан от действий подобных лжепредпринимателей, обращает внимание на бдительность, прежде всего самих граждан. В погоне за «большими деньгами» следует иметь холодный рассудок и не поддаваться чужому мнению о легкой и быстрой наживе.
Необходимо задуматься, почему так называемый «успешный предприниматель» обратился именно к вам, а не пошел в банк. Если человек занял определенную сумму денег, сразу её отдал и тут же просит более крупную сумму, в данном случае как минимум следует засомневаться в его истинных намерениях.
Нельзя забывать, что для начала занятия предпринимательской деятельностью существуют различные способы получения кредитных займов в банках и микрокредитных организациях.